美管制洗錢 盯上虛擬貨幣

2013-03-23 01:42 工商時報 【記者陳怡均／綜合外電報導】
    　華爾街日報周五報導，美國政府已將線上「虛擬貨幣」納入洗錢法令管制範圍，因官方憂心會有愈來愈多不法人士透過網路貨幣從事非法行為。

    　此舉意味著發行或交易線上貨幣的公司也將接受政府監管，就像西聯匯款（Western Union）等傳統匯票供應商所必須遵守的相關規範。

    　美國財政部打擊洗錢的部門金融犯罪執行網路（FinCen）日前表示，調查可疑金錢交易的聯邦銀行法規，也適用於在網路發行、或僅存在於網路的貨幣。

    　目前全球最快速成長的虛擬貨幣為比特幣（Bitcoin）。比特幣在2009年推出，並非由1個央行或中央行政體系所控管，而是由經過設定的電腦程式自動創造，比特幣可以透過數位位址或「數位錢包」在網路間匿名流通。

    　由於市場上有交易商以實體法定貨幣買賣比特幣，因此其匯率跟隨市場波動。

    　1單位比特幣價值原先不到49美元，但在FinCen發布虛擬貨幣最新規範後飆升至60美元以上。此外塞普勒斯紓困爭議引發歐元區震盪，亦為本周比特幣匯價揚升的原因之一。

    　比特幣匿名流通的特點，儼然成為了非法交易的溫床。據聯邦調查局（FBI）去年報告顯示，至少有1家線上服務公司接受比特幣進行非法毒品交易。

    　FBI報告指出，比特幣會吸引那些想要挪移或偷竊資金的網路犯罪人士，並且也可能吸引洗錢者和其他想要規避傳統金融體系不法轉移資金的人。

    　然而，比特幣也應用於許多合法交易上，例如網站Reddit允許用戶利用比特幣升級服務；部落格服務Wordpress.com的商店接受比特幣付款；比特幣存戶可在Pizzaforcoins.com訂購披薩外送。

    　比特幣開發團隊成員加爾吉克（Jeff Garzik）表示，「就像美元也會被小偷和罪犯拿來使用一樣，這是不可避免的情況，很遺憾虛擬貨幣被應用至犯罪。我們將與有關單位合作。」

http://news.chinatimes.com/world/11050401/122013032300656.html